¿Qué es un swap de tasas de interés?

swaps de tipos de interés son las situaciones en las que dos o más partes se comprometen a intercambiar o intercambio de pagos de intereses sobre los instrumentos específicos de líquido, al menos por un período específico de tiempo. En algunas aplicaciones, la permuta de tipos de interés implica el intercambio de pagos de intereses para el flujo de efectivo de un activo controlado por un partido diferente. Un intercambio de este tipo puede conllevar incluso la elección de dos empresas para intercambiar intereses generados por cuentas por pagar o cobrar por un determinado período de tiempo.

Todos los enfoques de la permuta de tipos de interés tienen un objetivo común, que es en beneficio de todos los participantes de alguna manera. Dos de las ventajas más comunes a este tipo de acuerdo es que todo el mundo experimenta una cierta cantidad de ahorros en pagos de intereses, así como crear un equilibrio más favorable entre el flujo de efectivo y los egresos de los recursos para cumplir con determinadas obligaciones financieras. Este enfoque puede ser una manera ideal para dos empresas para ayudar a otros durante una recesión económica, ya que cada uno puede hacer uso de que beneficien a los otros sin crear una tensión significativa en la capacidad de cualquiera de las partes para seguir operando normalmente.

no es inusual para un swap de tasas de interés que se ha diseñado con el inicio y las fechas de finalización. Esto es para el beneficio de todas las partes interesadas. En caso de llevarse a cabo los cambios económicos que hacen que el intercambio ineficaz o incluso potencialmente dañinos para una o más partes, sólo hay una cierta cantidad de tiempo para abordar al negociar las condiciones para anular el acuerdo de trabajo. El uso de la fecha inicial y final también permite a cada parte a evaluar los beneficios recibidos durante la vida del intercambio, y decidir si es en el mejor interés de la empresa para renovar el contrato de permuta de un segundo período.

En ocasión de diseñar un swap de tasas de interés, cualquier tipo de interés de ingresos pueden ser utilizados como parte del acuerdo. Una de las partes pueden optar por utilizar los instrumentos financieros que conllevan un tipo de interés fijo, mientras que otra de las partes pueden preferir utilizar los instrumentos que proporcionan un tipo de interés variable o flotante. Mientras todas las partes están satisfechas con los beneficios potenciales derivados de la permuta, utilizando una mezcla de y es probable que no plantean problema alguno para los participantes de intercambio.

Un swap de tasas de interés tiene algunas ventajas sobre otros tipos de estrategias financieras. Por ejemplo, no hay ningún riesgo en absoluto para cualquier monto de capital, ya que el intercambio se centra en el intercambio de flujos de efectivo basado en los intereses devengados por determinados activos o pasivos. La capacidad de crear un acuerdo de intercambio que es a corto plazo también significa que no hay compromiso a largo plazo, como sería el caso con muchos tipos de préstamos. La simplicidad de un swap de tasas de interés, además de la rapidez con que este tipo de acuerdo puede ser aplicado, la convierten en una opción de financiamiento popular para las empresas y otras entidades de todo el mundo.

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